Veertig jaar geleden kon elke vrouw die een creditcard aanvraagde een spervuur van vragen worden gesteld: was ze getrouwd? Was ze van plan kinderen te krijgen? Veel banken hadden alleenstaande, gescheiden of weduwende vrouwen nodig om een man mee te nemen voor een creditcard, en sommigen gaven het loon van vrouwen met maar liefst 50 procent een korting bij het berekenen van hun creditcardlimieten.
Terwijl vrouwen en minderheden in verschillende arena's op gelijke burgerrechten aandrongen, werden creditcards het middelpunt van een reeks hoorzittingen waarin vrouwen de discriminatie documenteerden waarmee ze geconfronteerd werden. En ten slotte, in 1974 - veertig jaar geleden dit jaar - keurde de Senaat de Equal Credit Opportunity Act goed, die het illegaal maakte om iemand te discrimineren op basis van geslacht, ras, religie en nationale afkomst.
Een jaar later, in 1975, werd de eerste vrouwenbank geopend door Judy H. Mello, zoals Eric Pace meldde in de overlijdensadvertentie van de New York Times voor Mello:
De bank, een creatie van de feministische beweging, werd opgericht in april 1975. Het was de eerste bank in de Verenigde Staten die door vrouwen en voor vrouwen werd geëxploiteerd, op een moment dat de oprichters zeiden dat vrouwen door andere banken kort werden geschud .
Maar ondanks de wet, bleek uit een rapport uit 2012 dat vrouwen nog steeds meer betalen voor creditcards. Volgens een onderzoek van de Financial Industry Regulatory Authority betalen vrouwen een half punt hogere rente dan mannen.
Tegenwoordig zijn er twee manieren waarop creditcardadvertenties van vandaag met vrouwen kunnen omgaan, zoals Lisa Wade op The Society Pages aangeeft. Of ze zijn shopaholics die dol zijn op hun creditcards, of hun shopaholics zijn dol op de creditcards van hun man. Natuurlijk zijn beide winnende situaties voor de creditcardmaatschappij.
Meer van Smithsonian.com:
Wanneer een smartphone een portemonnee wordt
Noch een Tightwad noch een Spendthrift Be
